同样是卖卡跑分，定帮信罪还是洗钱罪？量刑差距巨大

　　实务中大量当事人分不清帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）和洗钱罪，两种罪名定罪逻辑、刑期上限完全不同，辩护方向天差地别。

　　一、两罪核心区别

　　1.帮信罪

　　仅提供银行卡、支付账户，不清楚上游具体犯罪类型，只知晓对方用于网络违法活动；最高刑期3年。

　　2.洗钱罪

　　明确知晓资金来自诈骗、赌博、毒品、贪污等法定七类上游犯罪，主动协助转移、洗白资金；最高刑期10年。

　　简单说：知道钱是诈骗赃款还帮忙转账，大概率定洗钱罪，量刑更重。

　　二、实务中容易被认定洗钱罪的情形

　　1.多次拆分大额资金、跨多张银行卡循环转账；

　　2.收取高额佣金，刻意规避银行风控（夜间转账、取现、境外账户流转）；

　　3.主动协助将赃款购买不动产、贵金属，掩盖资金痕迹。

　　三、律师辩护核心思路

　　1.区分主观认知：举证当事人不清楚上游犯罪类型，仅出借账户，争取变更轻罪帮信罪；

　　2.核对流水金额：剔除当事人不知情、未参与的资金流水，降低涉案数额；

　　3.结合退赃、认罪认罚，争取缓刑、不起诉处理。

　　四、当事人建议

　　流水大、已经被以洗钱罪立案的，第一时间委托刑事律师阅卷分析罪名定性，一旦定性错误，会直接面临更重刑罚。